Отказ в заключении договора вклада

Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ в заключении договора вклада (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Отказ в заключении договора вклада

Судебная практика: Отказ в заключении договора вклада

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2018 год: Статья 4 "Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Р.Б. Касенов)
Суд отказал в удовлетворении требований общества к банку о взыскании неосновательного обогащения, процентов. При осуществлении перечисления остатка денежных средств после закрытия расчетного счета ответчик удержал комиссию за перечисление остатка денежных средств в связи с применением к истцу со стороны банка мер. Как указал суд, в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Банком было выявлено, что общество не обладает необходимыми для ведения реальной предпринимательской деятельности физическими и техническими ресурсами, а расчетный счет клиента работал в транзитном режиме, с используемого счета уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ не осуществлялась, не были перечислены страховые взносы на обязательное медицинское страхование работающего населения; страховые взносы на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в бюджет Пенсионного фонда РФ на выплату страховой части трудовой пенсии. Учитывая наличие вышеуказанных признаков, указывающих на необычный характер сделок, в отношении операций клиента у банка возникли основания полагать, что операции истца могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. При этом истец не оспорил применение банком указанных мер, а обратился в банк с заявлением о закрытии счета. Таким образом, суд пришел к выводу о том, что в действиях банка отсутствуют признаки злоупотребления правом.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Отказ в заключении договора вклада

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Ситуация: Куда обращаться с жалобой на банк?
("Электронный журнал "Азбука права", 2021)
отказ от заключения договора банковского счета (вклада) по подозрению, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Ситуация: Как подать жалобу в Центральный банк РФ (Банк России)?
("Электронный журнал "Азбука права", 2021)
7) отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в связи с подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (п. п. 5.2, 13.5 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).

Нормативные акты: Отказ в заключении договора вклада

Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2021 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)
Уточняются нормы об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции