Мошенничество при кредите онлайн
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество при кредите онлайн (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Психолого-криминалистический анализ причин формирования поведения жертвы в период самоизоляции
(Беркович О.Е., Бутырская А.В., Матрешина Е.Б.)
("Российский следователь", 2020, N 9)В период самоизоляции подобные преступники сыграли на озабоченности граждан своим материальным обеспечением на ближайшее будущее. Так, гр-ка И., предполагая возможное сокращение штата после выхода из самоизоляции, приняла решение о поиске новой работы. С этой целью она заполнила анкету, указав свои данные, и направила ее по каналу сети Интернет, предложенному, как позднее выяснилось, мошенниками, выдававшими себя за работодателей. Следствием этого стало не только похищение с ее банковских карт всех денежных средств, но и оформление на нее трех онлайн-кредитов. По данному факту возбуждено уголовное дело.
(Беркович О.Е., Бутырская А.В., Матрешина Е.Б.)
("Российский следователь", 2020, N 9)В период самоизоляции подобные преступники сыграли на озабоченности граждан своим материальным обеспечением на ближайшее будущее. Так, гр-ка И., предполагая возможное сокращение штата после выхода из самоизоляции, приняла решение о поиске новой работы. С этой целью она заполнила анкету, указав свои данные, и направила ее по каналу сети Интернет, предложенному, как позднее выяснилось, мошенниками, выдававшими себя за работодателей. Следствием этого стало не только похищение с ее банковских карт всех денежных средств, но и оформление на нее трех онлайн-кредитов. По данному факту возбуждено уголовное дело.
Статья: Квалификация хищения путем дистанционного оформления кредита от чужого имени
(Архипов А.В.)
("Уголовное право", 2023, N 3)Статья посвящена проблеме квалификации хищений, совершаемых путем дистанционного оформления и получения кредита с помощью соответствующих мобильных приложений (Сбербанк-Онлайн, Телебанк и др.). Обсуждаются вопросы о том, кто является потерпевшим от таких хищений и по какой статье УК РФ надлежит квалифицировать действия лиц, их совершивших. Обосновывается вывод о том, что потерпевшим от таких хищений надлежит признавать банк, а квалифицировать действия виновного в зависимости от обстоятельств дела либо как "классическое" мошенничество, либо как кражу с банковского счета в зависимости от того, вводится виновным в заблуждение сотрудник банка или же при оформлении маскирующего мошенничество кредита поданная через личный кабинет заявка обрабатывается специальной компьютерной программой в автоматическом режиме и никакие дополнительные сведения и документы банком не запрашиваются.
(Архипов А.В.)
("Уголовное право", 2023, N 3)Статья посвящена проблеме квалификации хищений, совершаемых путем дистанционного оформления и получения кредита с помощью соответствующих мобильных приложений (Сбербанк-Онлайн, Телебанк и др.). Обсуждаются вопросы о том, кто является потерпевшим от таких хищений и по какой статье УК РФ надлежит квалифицировать действия лиц, их совершивших. Обосновывается вывод о том, что потерпевшим от таких хищений надлежит признавать банк, а квалифицировать действия виновного в зависимости от обстоятельств дела либо как "классическое" мошенничество, либо как кражу с банковского счета в зависимости от того, вводится виновным в заблуждение сотрудник банка или же при оформлении маскирующего мошенничество кредита поданная через личный кабинет заявка обрабатывается специальной компьютерной программой в автоматическом режиме и никакие дополнительные сведения и документы банком не запрашиваются.
Нормативные акты
"Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на период 2023 - 2025 годов"
(одобрены Советом директоров Банка России 22.05.2023)- Повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн. Рост доступности финансовых услуг и переход на дистанционные каналы их получения создают существенные риски развития практик мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Для снижения указанных рисков планируется реализовать механизм, предусматривающий право гражданина установить (снять) в своей кредитной истории запрет на заключение с ним договора потребительского займа (кредита) путем подачи в любую кредитную организацию или квалифицированное бюро кредитных историй соответствующего заявления.
(одобрены Советом директоров Банка России 22.05.2023)- Повышение безопасности при предоставлении кредита (займа) онлайн. Рост доступности финансовых услуг и переход на дистанционные каналы их получения создают существенные риски развития практик мошенничества при получении потребительских займов (кредитов) третьими лицами с использованием методов социальной инженерии. Для снижения указанных рисков планируется реализовать механизм, предусматривающий право гражданина установить (снять) в своей кредитной истории запрет на заключение с ним договора потребительского займа (кредита) путем подачи в любую кредитную организацию или квалифицированное бюро кредитных историй соответствующего заявления.