Электронное досье клиента
Подборка наиболее важных документов по запросу Электронное досье клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 05.12.2023 N 01АП-6805/2023 по делу N А11-1272/2022
Требование: О признании недействительным решения налогового органа в части доначисления НДС и соответствующих сумм пени и штрафа за неуплату указанного налога.
Решение: Судом первой инстанции в удовлетворении требования отказано. Решение первой инстанции отменено в части. В этой части требование удовлетворено.Налоговым органом установлено, что контактные данные (адрес электронной почты, номер телефона), содержащиеся в банковских досье ООО "ТОР", ООО "Гелиус" и ООО "Стандарт", идентичны, IP-адреса, с которых осуществлялись операции в системе банк-клиент, совпадают. В информационных сведениях клиента в качестве контактных данных указан телефонный номер - 8-962-200-32-29 и адрес электронной почты - standart08ru@yandex.ru., с которых осуществлялись операции в системе банк-клиент.
Требование: О признании недействительным решения налогового органа в части доначисления НДС и соответствующих сумм пени и штрафа за неуплату указанного налога.
Решение: Судом первой инстанции в удовлетворении требования отказано. Решение первой инстанции отменено в части. В этой части требование удовлетворено.Налоговым органом установлено, что контактные данные (адрес электронной почты, номер телефона), содержащиеся в банковских досье ООО "ТОР", ООО "Гелиус" и ООО "Стандарт", идентичны, IP-адреса, с которых осуществлялись операции в системе банк-клиент, совпадают. В информационных сведениях клиента в качестве контактных данных указан телефонный номер - 8-962-200-32-29 и адрес электронной почты - standart08ru@yandex.ru., с которых осуществлялись операции в системе банк-клиент.
Апелляционное определение Московского городского суда от 20.04.2022 по делу N 33-12917/2022
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: О внесении изменений в соглашение путем исключения персональных данных, которые являются избыточными.
Обстоятельства: Истец считает, что указанные в согласии на обработку персональных данных условия нарушают его права, так как согласие по своей природе относится к договору присоединения, условия которого определены ответчиком в одностороннем порядке путем утверждения типовой формы договора.
Решение: Отказано.Из абз. 4 п. 2.5 следует, что в анкете (досье) клиента помимо сведений могут храниться надлежащим образом заверенные копии документов на бумажном носителе и (или) документы (копии документов) в электронном виде.
Категория спора: Заем.
Требования заемщика: О внесении изменений в соглашение путем исключения персональных данных, которые являются избыточными.
Обстоятельства: Истец считает, что указанные в согласии на обработку персональных данных условия нарушают его права, так как согласие по своей природе относится к договору присоединения, условия которого определены ответчиком в одностороннем порядке путем утверждения типовой формы договора.
Решение: Отказано.Из абз. 4 п. 2.5 следует, что в анкете (досье) клиента помимо сведений могут храниться надлежащим образом заверенные копии документов на бумажном носителе и (или) документы (копии документов) в электронном виде.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Учитывая, что требования к кодированию документов действуют с 2017 года и кредитные организации регулярно проходят проверку в рамках дистанционного надзора, банкам следует формировать электронные досье клиентов с учетом данных требований к названию, что в свою очередь позволит минимизировать нагрузку на сотрудников кредитных организаций по переименованию документов для корректной загрузки в досье КО.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Учитывая, что требования к кодированию документов действуют с 2017 года и кредитные организации регулярно проходят проверку в рамках дистанционного надзора, банкам следует формировать электронные досье клиентов с учетом данных требований к названию, что в свою очередь позволит минимизировать нагрузку на сотрудников кредитных организаций по переименованию документов для корректной загрузки в досье КО.
Статья: Учет и хранение документов дня. Реализация требований Указания N 2346-У и перспектива его переиздания
(Двойнишников В., Герман К., Лапшин Д.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 9)Хранение документов дня в перспективе будет регулироваться теми же нормами, что и хранение других документов. Поэтому имеет смысл в дальнейшей автоматизации данной функции опираться на платформенные решения, построенные на платформах управления контентом. Платформа управления контентом может быть основной для автоматизации работы не только с документами дня, но и с клиентскими документами (электронное клиентское досье), договорным документооборотом, кадровым документооборотом и т.д.
(Двойнишников В., Герман К., Лапшин Д.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 9)Хранение документов дня в перспективе будет регулироваться теми же нормами, что и хранение других документов. Поэтому имеет смысл в дальнейшей автоматизации данной функции опираться на платформенные решения, построенные на платформах управления контентом. Платформа управления контентом может быть основной для автоматизации работы не только с документами дня, но и с клиентскими документами (электронное клиентское досье), договорным документооборотом, кадровым документооборотом и т.д.
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 13.09.2023)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"к) сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
(ред. от 13.09.2023)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"к) сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;
Справочная информация: "Правовой календарь на II квартал 2023 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Скорректированы перечни сведений, включаемых в анкету (досье) клиента.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Скорректированы перечни сведений, включаемых в анкету (досье) клиента.