Экономическая связанность заемщиков
Подборка наиболее важных документов по запросу Экономическая связанность заемщиков (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 365 "Права поручителя, исполнившего обязательство" ГК РФ"В то же время по смыслу пункта 3 статьи 365 ГК РФ, пункта 2 постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" при выдаче поручительства между поручителем и должником имеются какие-либо отношения (корпоративные, обязательственные, родственные и проч.), объясняющие экономическую цель выдачи поручительства за должника. Выдача поручительства лицом, не связанным общими экономическими интересами с заемщиком, разумным поведением участника оборота не является."
Определение Верховного Суда РФ от 04.05.2022 N 305-ЭС22-5154 по делу N А40-93047/2021
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о возмещении ущерба.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку истцом пропущен срок исковой давности.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Суды пришли к выводу, что участие ПАО "Промсвязьбанк" в притворных сделках само по себе не свидетельствует о противоправности его действий, а также что банк являлся участником прикрываемых сделок. Банк действовал в рамках обычной хозяйственной деятельности, добросовестно и в рамках законных экономических интересов: выдал кредит по заявке Digoseno Investments LTD; принял обеспечение от АО "Малахит", которые связано с заемщиком и входит с ним в одну группу лиц; при просрочке платежей по кредитному договору досрочно истребовал основной долг; обратил взыскание на предмет залога. АО "Малахит" не привело доказательств тому, что банк каким-либо образом связан с ним и с Digoseno Investments LTD и был осведомлен об истинной цели совершения названных сделок. Осуществляя кредитование Digoseno Investments LTD и все последующие действия, банк не допустил нарушений валютного законодательства и законодательства о противодействии легализации незаконных доходов.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о возмещении ущерба.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку истцом пропущен срок исковой давности.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Суды пришли к выводу, что участие ПАО "Промсвязьбанк" в притворных сделках само по себе не свидетельствует о противоправности его действий, а также что банк являлся участником прикрываемых сделок. Банк действовал в рамках обычной хозяйственной деятельности, добросовестно и в рамках законных экономических интересов: выдал кредит по заявке Digoseno Investments LTD; принял обеспечение от АО "Малахит", которые связано с заемщиком и входит с ним в одну группу лиц; при просрочке платежей по кредитному договору досрочно истребовал основной долг; обратил взыскание на предмет залога. АО "Малахит" не привело доказательств тому, что банк каким-либо образом связан с ним и с Digoseno Investments LTD и был осведомлен об истинной цели совершения названных сделок. Осуществляя кредитование Digoseno Investments LTD и все последующие действия, банк не допустил нарушений валютного законодательства и законодательства о противодействии легализации незаконных доходов.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об отражении в форме 0409120 значения Крз группы связанных заемщиков, требований к контрагентам-физлицам, вида экономической деятельности (географических зон) эмитента при выпуске облигаций через SPV.
(Письмо Банка России от 14.12.2023 N 4927-U-120-2016/2)Вопрос: Кредитная организация просит дать разъяснения по порядку составления формы "Данные о риске концентрации".
(Письмо Банка России от 14.12.2023 N 4927-U-120-2016/2)Вопрос: Кредитная организация просит дать разъяснения по порядку составления формы "Данные о риске концентрации".
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В связи с вышеизложенным просим Банк России рассмотреть возникшую ситуацию по определению группы экономически связанных заемщиков в целях расчета норматива Н6 с учетом влияния данной позиции на банковский рынок.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В связи с вышеизложенным просим Банк России рассмотреть возникшую ситуацию по определению группы экономически связанных заемщиков в целях расчета норматива Н6 с учетом влияния данной позиции на банковский рынок.
Нормативные акты
Распоряжение Правительства РФ от 10.08.2021 N 2208-р
(ред. от 15.06.2023)
<Об утверждении Меморандума о финансовой политике государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ">п) вправе устанавливать максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, отличный от предусмотренного Меморандумом, при наличии решения Президента Российской Федерации или Председателя Правительства Российской Федерации об участии в проекте, имеющем стратегическое или приоритетное значение для экономики, а также в отношении организации ВЭБ.РФ, являющейся некредитной финансовой организацией, полномочия единоличного исполнительного органа которой осуществляет ВЭБ.РФ, и группы связанных заемщиков, в которую такая организация ВЭБ.РФ входит;
(ред. от 15.06.2023)
<Об утверждении Меморандума о финансовой политике государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ">п) вправе устанавливать максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, отличный от предусмотренного Меморандумом, при наличии решения Президента Российской Федерации или Председателя Правительства Российской Федерации об участии в проекте, имеющем стратегическое или приоритетное значение для экономики, а также в отношении организации ВЭБ.РФ, являющейся некредитной финансовой организацией, полномочия единоличного исполнительного органа которой осуществляет ВЭБ.РФ, и группы связанных заемщиков, в которую такая организация ВЭБ.РФ входит;
Приказ Минсельхоза РФ от 02.02.2004 N 74
"Об утверждении Методических рекомендаций по бухгалтерскому учету займов и кредитов в организациях агропромышленного комплекса"40. Затраты по полученным займам и кредитам, непосредственно связанные с приобретением и (или) строительством инвестиционного актива, включаются в первоначальную стоимость этого актива при условии возможного получения организацией в будущем экономических выгод или в случае, когда наличие инвестиционного актива необходимо для управленческих нужд организации.
"Об утверждении Методических рекомендаций по бухгалтерскому учету займов и кредитов в организациях агропромышленного комплекса"40. Затраты по полученным займам и кредитам, непосредственно связанные с приобретением и (или) строительством инвестиционного актива, включаются в первоначальную стоимость этого актива при условии возможного получения организацией в будущем экономических выгод или в случае, когда наличие инвестиционного актива необходимо для управленческих нужд организации.