Договор займа мошенничество
Подборка наиболее важных документов по запросу Договор займа мошенничество (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 05.10.2023 N 88-17535/2023
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец указал на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Ссылки на наличие уголовного дела по факту мошеннических действий при заключении договора займа, а также отсутствие материалов уголовного дела, при достаточности имеющихся доказательств и ходатайства ответчика об истребовании дополнительных доказательства, не являются основанием для отмены судебных постановлений и не свидетельствует о том, что денежные средства были получены не ответчиком, а иными лицами в результате совершения мошеннических действий.
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец указал на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Ссылки на наличие уголовного дела по факту мошеннических действий при заключении договора займа, а также отсутствие материалов уголовного дела, при достаточности имеющихся доказательств и ходатайства ответчика об истребовании дополнительных доказательства, не являются основанием для отмены судебных постановлений и не свидетельствует о том, что денежные средства были получены не ответчиком, а иными лицами в результате совершения мошеннических действий.
Определение Второго кассационного суда общей юрисдикции от 25.04.2023 по делу N 88-10828/2023
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец указал, что у ответчика имеется задолженность по договорам займа.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено в части.Доводы А.Л.ВА. о том, что договора займов и дополнительные соглашения не соответствуют положениям ст. 6.2 Закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", о мошенничестве со стороны ООО МФК "Займер" при заключении договоров займа, были предметом исследования суда первой инстанции и признаны голословными, поскольку никакими объективными доказательствами не подтверждены, и опровергаются положениями закона.
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец указал, что у ответчика имеется задолженность по договорам займа.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено в части.Доводы А.Л.ВА. о том, что договора займов и дополнительные соглашения не соответствуют положениям ст. 6.2 Закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", о мошенничестве со стороны ООО МФК "Займер" при заключении договоров займа, были предметом исследования суда первой инстанции и признаны голословными, поскольку никакими объективными доказательствами не подтверждены, и опровергаются положениями закона.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Трансформация псевдо-МФО
(Лазарева Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 3)И тут проявляется вторая проблема - нелегальные кредиторы, которые обещают займы в большем размере, и, к сожалению, граждане переходят к ним... Далее мы видим многочисленные истории про "возвратный лизинг", когда мошенники вместо договора займа подсовывают клиентам на подпись договор купли-продажи объекта залога и одновременно договор аренды (лизинга). А затем люди нам пишут, что их автомобили мошенники увозили прямо из-под окон, со стоянок.
(Лазарева Е.)
("Банковское обозрение", 2023, N 3)И тут проявляется вторая проблема - нелегальные кредиторы, которые обещают займы в большем размере, и, к сожалению, граждане переходят к ним... Далее мы видим многочисленные истории про "возвратный лизинг", когда мошенники вместо договора займа подсовывают клиентам на подпись договор купли-продажи объекта залога и одновременно договор аренды (лизинга). А затем люди нам пишут, что их автомобили мошенники увозили прямо из-под окон, со стоянок.
Статья: При помощи каких поддельных документов мошенники отбирают недвижимость
(Головкин С., Голубев А., Маннапов Р.)
("Жилищное право", 2021, N 9)2. Не менее опасными являются такие сделки, которые совершены с целью прикрытия другой сделки. То есть мошенники заключают договор займа с залогом недвижимости, а на самом деле жертва подписывает договор купли-продажи. Тем самым мошенник приобретают имущество по низкой стоимости, а жертва остается без жилья, и в дальнейшем в суде очень сложно будет доказать ничтожность такой сделки.
(Головкин С., Голубев А., Маннапов Р.)
("Жилищное право", 2021, N 9)2. Не менее опасными являются такие сделки, которые совершены с целью прикрытия другой сделки. То есть мошенники заключают договор займа с залогом недвижимости, а на самом деле жертва подписывает договор купли-продажи. Тем самым мошенник приобретают имущество по низкой стоимости, а жертва остается без жилья, и в дальнейшем в суде очень сложно будет доказать ничтожность такой сделки.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики по делам о признании брака недействительным"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.12.2022)В обоснование исковых требований Б. указал, что в 2017 году он познакомился с О. В процессе общения О. из корыстных побуждений путем обмана относительно появления общего ребенка и самопроизвольного прерывания беременности, ограбления, наличия тяжелого заболевания и необходимости лечения в медицинском учреждении другого государства настояла на заключении брака и передаче ей крупной суммы денег, для чего Б. был оформлен залог на имеющееся у него движимое и недвижимое имущество, заключены договоры займа, а также осуществлена продажа имеющихся у него ценных бумаг. Семью они так и не создали, вместе никогда не проживали, совместного хозяйства не вели и имущества не приобрели.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.12.2022)В обоснование исковых требований Б. указал, что в 2017 году он познакомился с О. В процессе общения О. из корыстных побуждений путем обмана относительно появления общего ребенка и самопроизвольного прерывания беременности, ограбления, наличия тяжелого заболевания и необходимости лечения в медицинском учреждении другого государства настояла на заключении брака и передаче ей крупной суммы денег, для чего Б. был оформлен залог на имеющееся у него движимое и недвижимое имущество, заключены договоры займа, а также осуществлена продажа имеющихся у него ценных бумаг. Семью они так и не создали, вместе никогда не проживали, совместного хозяйства не вели и имущества не приобрели.
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2019)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019)С учетом изложенного начисление и по истечении срока действия договора займа процентов, установленных договором лишь на срок 15 календарных дней, Судебная коллегия признала неправомерным.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.04.2019)С учетом изложенного начисление и по истечении срока действия договора займа процентов, установленных договором лишь на срок 15 календарных дней, Судебная коллегия признала неправомерным.