Базовый стандарт инвестиционное консультирование
Подборка наиболее важных документов по запросу Базовый стандарт инвестиционное консультирование (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Белова Л.Г., Костюк И.В., Ротко С.В., Холкина М.Г., Рогалева М.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)Инвестиционный советник обязан заключать договоры об инвестиционном консультировании с клиентами в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) с учетом требований, предусмотренных Базовым стандартом совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке, утвержденным Банком России, протокол 21 ноября 2019 г. N КФНП-40. В случае если договор об инвестиционном консультировании объединен с положениями других договоров, инвестиционному советнику рекомендуется выделять положения договора об инвестиционном консультировании в отдельный раздел.
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Белова Л.Г., Костюк И.В., Ротко С.В., Холкина М.Г., Рогалева М.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2020)Инвестиционный советник обязан заключать договоры об инвестиционном консультировании с клиентами в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) с учетом требований, предусмотренных Базовым стандартом совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке, утвержденным Банком России, протокол 21 ноября 2019 г. N КФНП-40. В случае если договор об инвестиционном консультировании объединен с положениями других договоров, инвестиционному советнику рекомендуется выделять положения договора об инвестиционном консультировании в отдельный раздел.
Статья: Инвестиционное консультирование: правовые вопросы конкуренции
(Бауэр Р.Э.)
("Конкурентное право", 2023, N 3)Одно лицо может обладать статусом как брокера, так и инвестиционного советника. Такое лицо может представлять для клиента в индивидуальных инвестиционных рекомендациях в выгодном свете информацию о тех услугах, финансовых инструментах и другом, которые может оказывать, приобретать и покупать именно он как брокер. Целенаправленно такие брокеры могут заманивать клиентов посредством злоупотребления своим статусом инвестиционного советника. В таких случаях государственные органы, включая основной регулятор финансового рынка - ЦБ РФ, должны уделять особенное внимание надзору экономических отношений, складывающихся на стыке брокерской деятельности и деятельности по инвестиционному консультированию. До сих пор риск введения в заблуждение, согласно ст. 14.2 Закона о защите конкуренции, не минимизирован со стороны государственных органов. Представляется наиболее перспективным выходом выпустить отдельный нормативный правовой акт, в котором будет урегулирована данная ситуация.
(Бауэр Р.Э.)
("Конкурентное право", 2023, N 3)Одно лицо может обладать статусом как брокера, так и инвестиционного советника. Такое лицо может представлять для клиента в индивидуальных инвестиционных рекомендациях в выгодном свете информацию о тех услугах, финансовых инструментах и другом, которые может оказывать, приобретать и покупать именно он как брокер. Целенаправленно такие брокеры могут заманивать клиентов посредством злоупотребления своим статусом инвестиционного советника. В таких случаях государственные органы, включая основной регулятор финансового рынка - ЦБ РФ, должны уделять особенное внимание надзору экономических отношений, складывающихся на стыке брокерской деятельности и деятельности по инвестиционному консультированию. До сих пор риск введения в заблуждение, согласно ст. 14.2 Закона о защите конкуренции, не минимизирован со стороны государственных органов. Представляется наиболее перспективным выходом выпустить отдельный нормативный правовой акт, в котором будет урегулирована данная ситуация.
Нормативные акты
Федеральный закон от 11.06.2021 N 192-ФЗ
(ред. от 25.03.2022)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""Инвестиционный советник, действующий самостоятельно или с привлечением агента инвестиционного советника, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с инвестиционным советником договор об инвестиционном консультировании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.";
(ред. от 25.03.2022)
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""Инвестиционный советник, действующий самостоятельно или с привлечением агента инвестиционного советника, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с инвестиционным советником договор об инвестиционном консультировании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.";
Федеральный закон от 20.12.2017 N 397-ФЗ
(ред. от 17.06.2019)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка""В целях заключения договора доверительного управления управляющий вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее - поверенный управляющего). Управляющий несет ответственность за нарушение поверенным управляющего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения управляющим поверенного управляющего устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".";
(ред. от 17.06.2019)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка""В целях заключения договора доверительного управления управляющий вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее - поверенный управляющего). Управляющий несет ответственность за нарушение поверенным управляющего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения управляющим поверенного управляющего устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".";