Банковская тайна УПК
Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская тайна УПК (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Кассационное определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 25.01.2023 N 77-297/2023
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор отменен в части взыскания с осужденного процессуальных издержек с освобождением от их уплаты, исключено указание на судимость по предыдущему приговору, произведен зачет в срок лишения свободы времени содержания под стражей.Анализ материалов уголовного дела показал, что вина С.А. в тайном хищении с банковского счета денежных средств <данные изъяты> О.И. установлена доказательствами, получившими надлежащую в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ оценку в приговоре. При этом в соответствии с п. 2 ст. 307 УПК РФ суд в приговоре привел мотивы, по которым он признал достоверными доказательства, положенные в его основу. Допустимость и достоверность доказательств, положенных судом в основу выводов о виновности осужденного, который вину в преступлении признал полностью и не оспаривает ее в кассационной жалобе, у судебной коллегии сомнений не вызывают.
Приговор: По п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Приговор отменен в части взыскания с осужденного процессуальных издержек с освобождением от их уплаты, исключено указание на судимость по предыдущему приговору, произведен зачет в срок лишения свободы времени содержания под стражей.Анализ материалов уголовного дела показал, что вина С.А. в тайном хищении с банковского счета денежных средств <данные изъяты> О.И. установлена доказательствами, получившими надлежащую в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ оценку в приговоре. При этом в соответствии с п. 2 ст. 307 УПК РФ суд в приговоре привел мотивы, по которым он признал достоверными доказательства, положенные в его основу. Допустимость и достоверность доказательств, положенных судом в основу выводов о виновности осужденного, который вину в преступлении признал полностью и не оспаривает ее в кассационной жалобе, у судебной коллегии сомнений не вызывают.
Кассационное определение Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 30.03.2022 N 77-1673/2022
Приговор: По пп. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Акты оставлены без изменения.Анализ материалов уголовного дела показал, что вина А. в тайном хищении с банковского счета денежных средств <данные изъяты> установлена доказательствами, получившими надлежащую в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ оценку в приговоре. При этом в соответствии с п. 2 ст. 307 УПК РФ суд в приговоре привел мотивы, по которым он признал достоверными доказательства, положенные в его основу. Допустимость и достоверность доказательств, положенных судом в основу выводов о виновности осужденного, который вину в преступлении признал полностью и не оспаривает ее в кассационной жалобе, у судебной коллегии сомнений не вызывают.
Приговор: По пп. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража).
Определение: Акты оставлены без изменения.Анализ материалов уголовного дела показал, что вина А. в тайном хищении с банковского счета денежных средств <данные изъяты> установлена доказательствами, получившими надлежащую в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ оценку в приговоре. При этом в соответствии с п. 2 ст. 307 УПК РФ суд в приговоре привел мотивы, по которым он признал достоверными доказательства, положенные в его основу. Допустимость и достоверность доказательств, положенных судом в основу выводов о виновности осужденного, который вину в преступлении признал полностью и не оспаривает ее в кассационной жалобе, у судебной коллегии сомнений не вызывают.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Банковская тайна в уголовном судопроизводстве: коллизии толкования и правоприменения
(Грачев С.А.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Во-первых, понятие банковской тайны определяет Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" <1> (далее - Закон о банках и банковской деятельности), который позволяет получать справки по операциям и счетам клиентов органам предварительного следствия по запросу во внесудебном порядке. Во-вторых, в ст. 183 УПК РФ законодатель информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях указывает в качестве основания производства выемки в судебном порядке. Других способов ограничения банковской тайны Уголовно-процессуальный кодекс РФ не предусматривает. При этом он разделяет информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях и охраняемую законом тайну, хотя, как известно, банковская тайна является разновидностью охраняемой законом тайны. В-третьих, Закон о банках и банковской деятельности лишь перечисляет конфиденциальные сведения, подлежащие охране. Центральный банк РФ, как основной регулятор рассматриваемой сферы правовых отношений, своего мнения по вопросу сущности банковской тайны не обозначил. Это приводит к тому, что каждая кредитная организация самостоятельно трактует ее сущность и перечень документов, ее содержащих, и не всегда выполняет запросы органов предварительного следствия. В-четвертых, изменения налогового законодательства расширили полномочия налоговых органов по доступу к рассматриваемым сведениям. Наличие ведомственных соглашений налоговых и правоохранительных органов о взаимодействии при выявлении, раскрытии и расследовании преступлений позволяет последним получать информацию о счетах и операциям по ним в значительном большинстве случаев без непосредственного обращения к кредитным организациям. В-пятых, действующее законодательство не разъясняет, содержит ли банковскую тайну справка по операциям и счетам, которая может быть выдана кредитной организацией или налоговым органом, или данную тайну содержит только ведущаяся в банках документация, составляемая в процессе открытия (закрытия) счета и операций по нему.
(Грачев С.А.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Во-первых, понятие банковской тайны определяет Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" <1> (далее - Закон о банках и банковской деятельности), который позволяет получать справки по операциям и счетам клиентов органам предварительного следствия по запросу во внесудебном порядке. Во-вторых, в ст. 183 УПК РФ законодатель информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях указывает в качестве основания производства выемки в судебном порядке. Других способов ограничения банковской тайны Уголовно-процессуальный кодекс РФ не предусматривает. При этом он разделяет информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях и охраняемую законом тайну, хотя, как известно, банковская тайна является разновидностью охраняемой законом тайны. В-третьих, Закон о банках и банковской деятельности лишь перечисляет конфиденциальные сведения, подлежащие охране. Центральный банк РФ, как основной регулятор рассматриваемой сферы правовых отношений, своего мнения по вопросу сущности банковской тайны не обозначил. Это приводит к тому, что каждая кредитная организация самостоятельно трактует ее сущность и перечень документов, ее содержащих, и не всегда выполняет запросы органов предварительного следствия. В-четвертых, изменения налогового законодательства расширили полномочия налоговых органов по доступу к рассматриваемым сведениям. Наличие ведомственных соглашений налоговых и правоохранительных органов о взаимодействии при выявлении, раскрытии и расследовании преступлений позволяет последним получать информацию о счетах и операциям по ним в значительном большинстве случаев без непосредственного обращения к кредитным организациям. В-пятых, действующее законодательство не разъясняет, содержит ли банковскую тайну справка по операциям и счетам, которая может быть выдана кредитной организацией или налоговым органом, или данную тайну содержит только ведущаяся в банках документация, составляемая в процессе открытия (закрытия) счета и операций по нему.
Статья: Основания и порядок производства выемки. Комментарий к ст. 183 УПК РФ
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Банковская тайна к тому же гарантируется положениями ч. 3 ст. 183 УПК РФ и ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <99>. Согласно ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Центральный банк РФ, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Банковская тайна к тому же гарантируется положениями ч. 3 ст. 183 УПК РФ и ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" <99>. Согласно ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Центральный банк РФ, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Нормативные акты
"Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации" от 18.12.2001 N 174-ФЗ
(ред. от 25.12.2023)3. Выемка предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, а также вещей, заложенных или сданных на хранение в ломбард, производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса.
(ред. от 25.12.2023)3. Выемка предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, а также вещей, заложенных или сданных на хранение в ломбард, производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном статьей 165 настоящего Кодекса.
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2021)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10.11.2021)В кассационном представлении заместитель Генерального прокурора Российской Федерации поставил вопрос об отмене приговора, кассационного определения в части осуждения Р. по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ и о направлении уголовного дела в этой части прокурору в порядке, предусмотренном ст. 237 УПК РФ, для устранения препятствий его рассмотрения судом. Автор представления обращал внимание на то, что осужденный совершил хищение денежных средств с банковского счета тайно как от потерпевшего, так и иных лиц, а учитывая изменения, внесенные Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 111-ФЗ в ст. 159.3 УК РФ, которые действовали на момент совершения осужденным преступления, его действия следует квалифицировать по п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ.