На некредитные финансовые организации предлагается возложить обязанность по разработке ПВК по ПОД/ФТ в соответствии с требованиями Банка России

Правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ), являются комплексным документом (комплектом документов), регламентирующим деятельность организации по ПОД/ФТ и содержащим описание принимаемых мер и процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Правила внутреннего контроля должны включать в себя, в частности, такие программы как: подготовка и обучение кадров, идентификация клиента, управление риском легализации "преступных" доходов, выявление операций (сделок), подлежащих обязательному контролю и пр.

При реализации ПВК по ПОД/ФТ некредитная финансовая организация должна обеспечить документальное фиксирование соответствующей информации, сохранение конфиденциальности о принимаемых мерах в целях ПОД/ФТ, а также своевременное направление сведений в уполномоченный орган.

Требования к ПВК по ПОД/ФТ, содержащиеся в проекте Положения Банка России, дифференцированы в зависимости от вида, к которому относится некредитная финансовая организация. Таких видов всего два:

управляющие компании, НПФ, кредитные кооперативы, микрофинансовые организации, ломбарды и др., соответствующие критериям отнесения к малым предприятиям;

организации, указанные выше, не соответствующие таким критериям, а также страховые организации и профессиональные участники.

Проектом предусматривается срок приведения ПВК организации в соответствие с новыми требованиями - не позднее трех месяцев со дня принятия изменений в нормативно-правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ.