Редакция от 16.04.2022 (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2022)

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение абзаца четвертого статьи 4

старая редакция новая редакция

запрет на информирование запрет на информирование

клиентов и иных лиц о принимаемых клиентов и иных лиц о принимаемых

мерах противодействия легализации мерах противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, финансированию преступным путем, финансированию

терроризма и финансированию терроризма и финансированию

распространения оружия массового распространения оружия массового

уничтожения, за исключением уничтожения, за исключением

информирования клиентов о принятых информирования клиентов о принятых

мерах по замораживанию мерах по замораживанию

(блокированию) денежных средств (блокированию) денежных средств

или иного имущества, о или иного имущества, о

приостановлении операции, а также приостановлении операции, а также

об отказе клиенту в приеме на об отказе клиенту в приеме на

обслуживание, об отказе в обслуживание, об отказе в

выполнении распоряжения клиента о совершении операции, об отказе от

совершении операций, об отказе от заключения договора банковского

заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении

счета (вклада), о расторжении договора банковского счета

договора банковского счета (вклада), о применении мер,

(вклада) и их причинах, о предусмотренных пунктом 5 статьи

необходимости предоставления 7.7 настоящего Федерального

документов по основаниям, закона, и их причинах, о

предусмотренным настоящим необходимости предоставления

Федеральным законом; документов по основаниям,

предусмотренным настоящим

Федеральным законом, об отнесении

Центральным банком Российской

Федерации клиентов кредитных

организаций - юридических лиц

(индивидуальных предпринимателей),

зарегистрированных в соответствии

с законодательством Российской

Федерации, к группе высокой

степени (уровня) риска совершения

подозрительных операций;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение статьи 4 частью второй. См. текст новой редакции

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и

финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится

установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных

вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями,

осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при

осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным

имуществом.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Подпункт 3 пункта 1 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

3) обновлять информацию о 3) обновлять информацию о

клиентах, представителях клиентов, клиентах, которые отнесены к

выгодоприобретателях и группе низкой степени (уровня)

бенефициарных владельцах не реже риска совершения подозрительных

одного раза в год, а в случае операций в соответствии с

возникновения сомнений в правилами внутреннего контроля

достоверности и точности ранее организации, осуществляющей

полученной информации - в течение операции с денежными средствами

семи рабочих дней, следующих за или иным имуществом,

днем возникновения таких сомнений. представителях таких клиентов, их

Негосударственный пенсионный выгодоприобретателях и

фонд обновляет информацию о бенефициарных владельцах не реже

клиентах, представителях клиентов, одного раза в три года, а в случае

выгодоприобретателях и возникновения сомнений в

бенефициарных владельцах не реже достоверности и точности ранее

одного раза в три года, а в случае полученной информации в течение

возникновения сомнений в семи рабочих дней, следующих за

достоверности и точности ранее днем возникновения этих сомнений.

полученной информации - в течение Организации, осуществляющие

семи рабочих дней, следующих за операции с денежными средствами

днем возникновения таких сомнений. или иным имуществом, обновляют

Профессиональный участник рынка информацию о клиентах, которые не

ценных бумаг, осуществляющий отнесены к группе низкой степени

деятельность по ведению реестра (уровня) риска совершения

владельцев ценных бумаг на подозрительных операций в

основании лицензии на соответствии с правилами

осуществление деятельности по внутреннего контроля данной

ведению реестра, обновляет организации, представителях таких

информацию о клиентах, которым клиентов, их выгодоприобретателях

открыты лицевые счета в реестре и бенефициарных владельцах не реже

владельцев ценных бумаг, одного раза в год, а в случае

представителях клиентов, возникновения сомнений в

выгодоприобретателях и достоверности и точности ранее

бенефициарных владельцах не реже полученной информации в течение

одного раза в три года, а в случае семи рабочих дней, следующих за

возникновения сомнений в днем возникновения этих сомнений;

достоверности и точности ранее

полученной информации - в течение

семи рабочих дней, следующих за

днем возникновения таких сомнений;

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение пункта 13.5 статьи 7 новым абзацем вторым. См. текст

новой редакции

В состав предусмотренной абзацем первым настоящего пункта

межведомственной комиссии входят представители Центрального банка

Российской Федерации и уполномоченного органа. Рассмотрение

межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных пунктом 1 статьи

7.8 настоящего Федерального закона, осуществляется в соответствии с

многосторонним соглашением о взаимодействии, указанным в абзаце третьем

настоящего пункта, с участием представителей федерального органа

исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в

области таможенного дела, и Уполномоченного при Президенте Российской

Федерации по защите прав предпринимателей. Общероссийские общественные

организации, союзы и ассоциации кредитных организаций вправе участвовать

в рассмотрении межведомственной комиссией заявлений, предусмотренных

пунктом 1 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, путем присоединения

к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце

третьем настоящего пункта, в порядке, установленном таким многосторонним

соглашением.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Абзац третий пункта 13.5 статьи 7 - изложен в новой редакции

старая редакция новая редакция

Требования к заявлению, состав Требования к заявлениям,

межведомственной комиссии, порядок предусмотренным абзацем первым

и сроки рассмотрения настоящего пункта и пунктом 1

межведомственной комиссией статьи 7.8 настоящего Федерального

заявления и документов и (или) закона, порядок и сроки

сведений, представленных рассмотрения межведомственной

заявителем, и порядок принятия комиссией заявления и документов и

решения по результатам такого (или) сведений, представленных

рассмотрения устанавливаются заявителем, и порядок принятия

Центральным банком Российской решения по результатам такого

Федерации по согласованию с рассмотрения устанавливаются

уполномоченным органом. При этом Центральным банком Российской

общий срок рассмотрения Федерации по согласованию с

межведомственной комиссией уполномоченным органом. При этом

заявления и документов и (или) общий срок рассмотрения

сведений, представленных межведомственной комиссией

заявителем, не может превышать заявлений, предусмотренных абзацем

двадцать рабочих дней со дня первым настоящего пункта и пунктом

обращения заявителя. 1 статьи 7.8 настоящего

Федерального закона, документов и

(или) сведений, представленных

заявителем, не может превышать

двадцать рабочих дней со дня

обращения заявителя. Порядок

информационного взаимодействия

Центрального банка Российской

Федерации, уполномоченного органа,

федерального органа исполнительной

власти, осуществляющего функции по

контролю и надзору в области

таможенного дела, и

Уполномоченного при Президенте

Российской Федерации по защите

прав предпринимателей при

рассмотрении межведомственной

комиссией заявлений,

предусмотренных пунктом 1 статьи

7.8 настоящего Федерального

закона, документов и (или)

сведений, представленных

заявителем, устанавливается

заключенным между ними

многосторонним соглашением о

взаимодействии, которое

Центральный банк Российской

Федерации размещает на своем

официальном сайте в сети Интернет.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Дополнение главы II статьями 7.6 - 7.8. См. текст новой редакции

В связи с большим объемом введенной структурной единицы в данном

обзоре ее текст не приводится.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────

Изменение части первой статьи 13

старая редакция новая редакция

Нарушение организациями, Нарушение организациями,

осуществляющими операции с осуществляющими операции с

денежными средствами или иным денежными средствами или иным

имуществом и действующими на имуществом и действующими на

основании лицензии, требований, основании лицензии, требований,

предусмотренных статьями 6, 7, предусмотренных статьями 6, 7,

7.2, 7.3 и 7.5 настоящего 7.2, 7.3, 7.5, пунктами 1, 2, 5 -

Федерального закона, за 7, абзацем первым пункта 8 статьи

исключением пункта 3 статьи 7 7.7, абзацем вторым пункта 2

настоящего Федерального закона, статьи 7.8 настоящего Федерального

может повлечь отзыв закона, за исключением пункта 3

(аннулирование) лицензии в статьи 7 настоящего Федерального

порядке, предусмотренном закона, может повлечь отзыв

законодательством Российской (аннулирование) лицензии в

Федерации. порядке, предусмотренном

законодательством Российской

Федерации.

─────────────────────────────────────────────────────────────────────────