ФИНАНСЫ

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать степень (уровень) риска совершения клиентами подозрительных операций и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций

Подозрительными являются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Кроме того, указанные организации обязаны:

- принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;

- до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, обязаны оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

Указанные требования распространяются на адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом по установленному перечню.

Кредитные организации обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска: низкая, средняя и высокая степень (уровень) риска.

Оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, их клиентами - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) и ИП осуществляет Банк России в установленном порядке.

Банк России вправе разместить на своем сайте информацию об отнесении указанных лиц к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер.

(Федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ)