<Письмо> Банка России от 24.12.2002 N 177-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы.

3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов и получает отчетность в рамках выполнения своих функций в области банковского регулирования и банковского надзора для определения соответствия деятельности кредитных организаций и их филиалов положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России с учетом особенностей настоящего указания оперативного характера.

5. Изучение вопросов организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма может проводиться в ходе комплексных проверок кредитных организаций и их филиалов, а также в ходе тематических проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций и их филиалов.

6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за операциями кредитных организаций и их филиалов с целью выявления операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представления информации о них уполномоченному органу.

При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления.

7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:

- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего контроля;

- наличие в кредитной организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;

- внутренние документы кредитной организации и ее филиалов, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- наличие в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма порядка документального фиксирования необходимой информации, порядка обеспечения конфиденциальности информации, квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, критериев выявления и признаков необычных сделок с учетом особенностей деятельности кредитной организации и особенностей деятельности ее клиентов;

- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации;

- соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;

- соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом;

- соблюдение порядка хранения информации и документов.

8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в кредитной организации и ее филиалах в ходе проверки, и оценивают влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией и ее филиалами мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

9. Банк России не представляет в уполномоченный орган информацию и документы, полученные в процессе осуществления контроля, которые в соответствии со статьями 6 и 7 Федерального закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом у кредитных организаций, а также информацию и документы, которые должны быть представлены кредитными организациями непосредственно в уполномоченный орган.

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

С.М.ИГНАТЬЕВ