2. Ошибки, выявляемые при рассмотрении ходатайств физических лиц

N п/п

Описание ошибки

Рекомендация по устранению

1.

Отсутствует или некорректно составлена схема группы лиц физического лица, не указываются основания для включения лиц в группу лиц и не представляются документы, подтверждающие взаимосвязи между участниками группы лиц.

В соответствии с пунктом 5 Приложения 3 к Инструкции N 185-И в ходатайстве должна быть указана схема группы лиц, в состав которой входит физическое лицо, приобретающее (приобретшее) акции (доли) некредитной финансовой организации, с указанием основания для отнесения лица к группе лиц с приложением подтверждающих документов.

В соответствии с подпунктами 3.2.4 - 3.2.6 пункта 3.2 Инструкции N 185-И при приобретении акций (долей)/установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации группой лиц в ходатайстве указывается полный состав группы лиц, основания для отнесения лиц к группе лиц, основания для отнесения лица, входящего в группу лиц, к лицу, намеревающемуся установить (установившему) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, с приложением подтверждающих документов.

Основания включения лиц в схему определяются в соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона N 135-ФЗ.

2.

Не указывается перечень документов, которые не представляются вместе с ходатайством, поскольку были представлены в Банк России ранее и сведения в них не изменились, и реквизиты исходящих писем, которыми они были направлены, а также сведения о контактном лице (телефон, электронная почта).

В соответствии с пунктом 1.17 Инструкции N 185-И лица, представляющие в Банк России ходатайство, вправе не представлять вместе с ходатайством документы, предусмотренные Инструкцией N 185-И, в случае если такие документы представлялись ими в Банк России ранее и сведения, содержащиеся в данных документах, не изменились.

В ходатайстве должны быть указаны реквизиты исходящего письма, которым документы ранее представлялись в Банк России, а также перечень направленных ранее документов.

В соответствии с пунктом 2.5.6, а также пунктом 8 Приложения 3 к Инструкции N 185-И в ходатайстве должны быть указаны номера контактного телефона, факса, адрес электронной почты приобретателя и (или) лица, уполномоченного представить ходатайство о получении предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) Банка России.

3.

Не представляется решение ФАС России о даче согласия на осуществление сделки или сведения об отсутствии необходимости получения такого решения.

В соответствии с абзацем 4 подпункта 2.4.3 пункта 2.4 к ходатайству о получении предварительного согласия или последующего согласия (одобрения) Банка России должно быть приложено решение о предварительном согласии уполномоченного органа в установленных законодательством Российской Федерации случаях (определено абзацем 9 подпункта 2.4.1 Инструкции N 185-И) либо в ходатайстве должна быть указана и обоснована информация об отсутствии необходимости получения такого решения (абзац 10 подпункта 2.4.1 Инструкции N 185-И).

4.

Не представляется Анкета физического лица либо представленный документ содержит неполные (некорректные) сведения (отсутствуют СНИЛС/ИНН (у резидентов РФ), не указан фактический адрес, телефон, не указаны лица, которые могут предоставить информацию о деловой репутации лица, запись о заверении достоверности и полноты ответов не заполнена собственноручно, отсутствует подпись лица), а также отсутствуют подтверждающие документы к Анкете (в том числе копия паспорта физического лица, содержащая все заполненные страницы, копии страхового свидетельства и свидетельства о постановке на налоговый учет).

В соответствии с пунктом 1.3 Положения N 625-П проводится оценка соответствия требованиям к деловой репутации физического лица - приобретателя, в связи с чем на основании пункта 4.1 Положения N 625-П в Банк России представляется Анкета указанного лица, заполненная в соответствии с требованиями, установленными абзацем 1 подпункта 2.5.2 пункта 2.5 Положения N 625-П.

Рекомендуемый образец анкеты физического лица приведен в Приложении 5 к Положению N 625-П. Документом, удостоверяющим личность физического лица, подписывающего Анкету, и подтверждающим сведения, указанные в строках 1 - 5 Анкеты (за исключением сведений об адресе фактического места жительства и номере контактного телефона), является копия паспорта или иного документа, удостоверяющего личность, заверенная надлежащим образом. Документами, подтверждающими сведения, указанные в строках 8 и 9 Анкеты, являются заверенные надлежащим образом копии свидетельства о постановке на налоговый учет и страхового свидетельства.

Подписи в Анкете должны быть проставлены в столбце 3 строки 6.1 Анкеты и в поле "подпись физического лица" в конце Анкеты.

5.

В случае представления физическим лицом документов с использованием средств ППК ЭФЮДКО или через "Личный кабинет участника информационного обмена" финансовой организации не предоставляется доверенность на представление финансовой организацией интересов лица, направившего ходатайство.

Документом, уполномочивающим лицо на направление документов физического лица - приобретателя в Банк России, является нотариально удостоверенная доверенность (пункт 1 статьи 185.1 ГК РФ).

6.

Не представляются документы, подтверждающие выплату физическому лицу дивидендов (при указании такого дохода), а также величину расходов на приобретение акций (долей) коммерческих корпоративных организаций, в том числе финансовых организаций (при наличии).

В соответствии с пунктом 11.2 Положения N 626-П для подтверждения информации, указанной физическим лицом в Сведениях для оценки финансового положения физического лица (приложение 2 к Положению N 626-П), должны быть представлены документы, подтверждающие выплату физическому лицу дивидендов (при указании такого дохода), - абзац 6 пункта 11.2 Положения N 626-П) и документы, содержащие сведения о вложениях в акции (доли) коммерческих корпоративных организаций и об иных финансовых вложениях физического лица, предусмотренных в главе 2 раздела III Сведений (при наличии), - абзац 7 пункта 11.2 Положения N 626-П.