Последствия распределения

Клиенту из группы низкого риска нельзя будет отказать в переводе денег российскому юрлицу или ИП из той же группы. Это затронет переводы:

- денег - на счет, вклад или депозит в отечественном банке;

- электронных денег - в корпоративный кошелек получателя в российском банке.

Однако если банк посчитает операции подозрительными, он сможет отказать в переводе и должен будет изменить группу риска клиента.

В отношении клиента из средней или высокой группы риска банк сможет:

- отказаться открыть счет, вклад или депозит, если есть подозрения;

- расторгнуть договор счета (вклада, депозита), если за год приняли минимум 2 решения об отказе провести операцию.

Если кредитная организация применяет информацию ЦБ РФ о распределении клиентов по группам и согласна, что уровень риска клиента высокий, ей запретят, например:

- списывать деньги этого клиента, в т.ч. электронные;

- переводить его средства через систему быстрых платежей (https://sbp.nspk.ru/);

- выдавать ему наличные;

- отдавать или перечислять остаток при закрытии счета, вклада или депозита;

- давать возможность использовать электронное средство платежа.

Из этого правила есть ряд исключений. Они касаются уплаты налогов, перечисления зарплаты тем, кто ее получал еще до того, как клиента отнесли к группе высокого риска и т.п.