Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу

Приложение 5

к Положению Банка России

от 24 сентября 2020 года N 732-П

"О платежной системе Банка России"

СТРУКТУРА

БАНКОВСКОГО ИДЕНТИФИКАЦИОННОГО КОДА, ПОРЯДОК ЕГО ПРИСВОЕНИЯ

УЧАСТНИКАМ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ И КЛИЕНТАМ БАНКА РОССИИ,

НЕ ЯВЛЯЮЩИМСЯ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА

РОССИИ, РЕКВИЗИТЫ СПРАВОЧНИКА БАНКОВСКИХ

ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ В ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

1. Банк России обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, с указанием их БИК и иных реквизитов.

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, предусмотренные настоящим приложением в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2020, N 30, ст. 4738).

2. Справочник БИК ведется Банком России в электронном виде и ежедневно по рабочим дням публикуется на официальном сайте Банка России.

Банк России предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы путем направления электронного сообщения в соответствии с Альбомом ЭС.

Информация о клиентах Банка России, не являющихся участниками платежной системы, включаемая в Справочник БИК, публикуется на официальном сайте Банка России при наличии их согласия.

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные цифровые БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается Банком России и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

первый разряд слева отражает информацию об участии и виде участия в платежной системе и принимает следующие значения:

"0" - участник платежной системы с прямым участием;

"1" - участник платежной системы с косвенным участием;

"2" - клиент Банка России, не являющийся участником платежной системы;

второй - девятый разряды слева соответствуют идентификатору участника платежной системы и принимают значения от "00000001" до "99999999".

Прямому участнику, за исключением подразделения Банка России, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Банком России.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 10 п. 3 вступает в силу с 01.10.2021.

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту Банка России, не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Банком России.

Подразделению Банка России БИК присваивается на основании решения Банка России.

Участнику платежной системы присваивается один БИК.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 14 п. 3 вступает в силу с 01.10.2021.

Кредитная организация или ее филиал вправе дополнительно использовать БИК другого филиала данной кредитной организации, реквизиты которого переданы ей (ему) для использования при осуществлении перевода денежных средств, после перевода этого другого филиала в статус внутреннего структурного подразделения в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4. Банк России обеспечивает включение в Справочник БИК следующих реквизитов.

4.1. В реквизите "БИК" указывается БИК участника платежной системы, клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы. Повторное использование значения реквизита "БИК" разрешается по истечении календарного года, в течение которого это значение реквизита "БИК" не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК:

кредитных организаций (их филиалов), подразделений Банка России, иностранных банков (иностранных кредитных организаций);

государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов";

клиентов кредитных организаций, являющихся косвенными участниками;

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 6 пп. 4.1 п. 4 вступает в силу с 01.01.2021.

территориальных органов Федерального казначейства при переводе денежных средств, находящихся на едином казначейском счете.

БИК, присвоенные иным клиентам Банка России, в распоряжениях о переводе денежных средств не указываются.

4.2. В реквизите "Наименование" указывается наименование участника платежной системы, клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, используемое при составлении распоряжений.

4.2.1. В реквизите "Наименование" для подразделений Банка России указывается наименование подразделения Банка России, установленное Банком России.

4.2.2. В реквизите "Наименование" для клиента Банка России указывается наименование клиента Банка России согласно договору счета с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" клиента Банка России допускается использование сокращения на основе полного наименования клиента Банка России при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации клиента Банка России по наименованию.

Наименование территориальных органов Федерального казначейства - управлений Федерального казначейства (далее - УФК) образуется из слов "УФК по" и наименования субъекта Российской Федерации в дательном падеже. При формировании реквизита "Наименование" территориального органа Федерального казначейства - Межрегионального операционного управления Федерального казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ФК).

4.2.3. В реквизите "Наименование" для кредитной организации (ее филиала) указывается наименование кредитной организации (ее филиала), используемое при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования кредитной организации (ее филиала), указанного в уставе кредитной организации (положении о филиале).

При формировании реквизита "Наименование" кредитной организации (ее филиала) допускается использование:

сокращений (ф-л, ф., фил. и других) или аббревиатур (Б, ФБ, КБ, ФКБ, АКБ, ФАКБ, НКО, ФНКО и других), отражающих характер деятельности кредитной организации;

сокращений или аббревиатур на основе фирменного (полного) наименования кредитной организации (ее филиала);

сокращений или аббревиатур, соответствующих организационно-правовой форме, статусу акционерного общества кредитной организации.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 6 пп. 4.2.3 п. 4 вступает в силу с 01.10.2021.

В случае передачи кредитной организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной кредитной организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите "Наименование" для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, сохраняется наименование филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у кредитной организации лицензии реквизит "Наименование" должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде либо в виде сокращений или аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой кредитной организации.

При формировании реквизита "Наименование" ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой кредитной организации при условии, что оно будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. В реквизите "Наименование" для косвенного участника указывается наименование косвенного участника согласно договору счета с прямым участником с учетом следующего.

При формировании реквизита "Наименование" косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование содержит информацию, достаточную для однозначной идентификации косвенного участника по наименованию.

4.3. В реквизите "Регистрационный/порядковый номер" для кредитной организации указывается регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" для филиала кредитной организации должен соответствовать порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 3 пп. 4.3 п. 4 вступает в силу с 01.10.2021.

В случае передачи кредитной организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной кредитной организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите "Регистрационный/порядковый номер" для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается регистрационный номер, соответствующий регистрационному номеру кредитной организации или порядковому номеру ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Реквизит "Регистрационный/порядковый номер" в случае использования корреспондентских счетов (субсчетов) кредитной организации в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у нее лицензии должен соответствовать ее регистрационному номеру.

Для клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами), реквизит "Регистрационный/порядковый номер" не заполняется.

4.4. В реквизите "Номер счета" отражается информация о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Для косвенного участника в реквизите "Номер счета" указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. В реквизите "Контрольный ключ" указывается двузначный цифровой контрольный ключ, предназначенный для проверки БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов "БИК", "Номер счета" и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Значение реквизита "Контрольный ключ" указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов "БИК" и "Номер счета" участника платежной системы.

Для подразделения Банка России, а также для косвенного участника реквизит "Контрольный ключ" не заполняется.

4.6. В реквизите "Код страны" указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ).

Для подразделения Банка России реквизит "Код страны" не заполняется.

4.7. В реквизите "Код территории" указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории Российской Федерации, реквизит "Код территории" принимает значение "00".

4.8. В реквизите "Индекс" указывается почтовый индекс места нахождения участника платежной системы.

4.9. В реквизите "Тип населенного пункта" в соответствии с сокращениями, принятыми в Общероссийском классификаторе объектов административно-территориального деления (ОКАТО), указывается тип населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.10. В реквизите "Наименование населенного пункта" указывается наименование населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.11. В реквизите "Адрес" указывается адрес участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

4.12. Для участника платежной системы, за исключением подразделения Банка России, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 - 4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом. В случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 2 пп. 4.12 п. 4 вступает в силу с 01.10.2021.

В случае передачи кредитной организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной кредитной организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 - 4.11 настоящего пункта, для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается информация о месте нахождения и адресе кредитной организации или ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Для подразделения Банка России в реквизите "Адрес" указывается его адрес.

Для полевого учреждения Банка России в реквизите "Адрес" может указываться адрес полевого учреждения Банка России или номер абонентского ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии либо реквизит может не заполняться.

4.13. В реквизите "БИК (СВИФТ)" указывается международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, присвоенный кредитной организации (ее филиалу), зарегистрированной (зарегистрированному) в системе СВИФТ в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее - SWIFT BIC).

Реквизит "БИК (СВИФТ)" заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "БИК (СВИФТ)" не заполняется.

4.14. В реквизите "Наименование на английском языке" указывается наименование участника платежной системы согласно международному справочнику SWIFT BIC Directory.

Реквизит "Наименование на английском языке" заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета. Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.

Для клиента Банка России, не являющегося участником платежной системы, реквизит "Наименование на английском языке" не заполняется.

4.15. В реквизите "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" указывается БИК подразделения Банка России по месту нахождения клиента Банка России, которое открыло счет клиенту Банка России.

Для подразделения Банка России и косвенного участника реквизит "БИК подразделения Банка России, обслуживающего счет участника" не заполняется.

4.16. В реквизите "БИК головной организации" указывается БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит "БИК головной организации" заполняется для филиалов кредитных организаций и при наличии для подразделений Банка России.

4.17. Реквизит "БИК прямого участника" заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "БИК прямого участника" не заполняется.

4.18. В реквизите "Дата включения в состав участников" указывается дата, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, реквизит "Дата включения в состав участников" не заполняется.

4.19. Реквизит "Доступные сервисы перевода денежных средств" отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей и может принимать следующие значения:

сервис несрочного перевода;

сервис срочного перевода;

сервис несрочного перевода и сервис срочного перевода;

сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей;

сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей.

4.20. Реквизит "Участник обмена" отражает информацию о наличии доступа клиента Банка России к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и может принимать следующие значения:

не участник обмена;

участник обмена.

4.21. Реквизит "Ограничения участника" отражает информацию о введении Банком России ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем его счетам) и может принимать следующие значения:

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

отзыв (аннулирование) лицензии;

мораторий на удовлетворение требований кредиторов.

4.22. В реквизите "Дата начала действия ограничений участника" указывается дата начала действия каждого из ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы.

4.23. В реквизите "УИС" указывается УИС, присвоенный Банком России.

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. 4.2.4 п. 4 вступает в силу с 01.10.2021.

4.24. Реквизит "Ограничения операций по счету" содержит информацию о введении Банком России ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения:

закрытие счета;

временное сохранение счета с его функционированием в ограниченном режиме;

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

приостановление предоставления сервиса быстрых платежей;

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 6 пп. 4.24 п. 4 вступает в силу с 01.10.2021.

использование реквизитов филиала кредитной организации после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

4.25. В реквизите "Дата начала действия ограничения операций по счету" указывается дата начала действия каждого из ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету).

4.26. Реквизит "Тип счета" отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите "Номер счета", и может принимать одно из следующих значений:

корреспондентский счет (субсчет);

банковский счет, не являющийся корреспондентским счетом (субсчетом) или единым казначейским счетом;

счет Банка России;

счет территориального органа Федерального казначейства;

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 6 пп. 4.26 п. 4 вступает в силу с 01.01.2021.

единый казначейский счет;

счет доверительного управления;

клиринговый счет.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение "корреспондентский счет (субсчет)", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета банка плательщика, банка получателя, БИК которого указан в распоряжении, а в поручении банка указывается в качестве номера счета банка-отправителя, банка-исполнителя и может указываться в качестве номера счета банка-плательщика, банка-получателя, предыдущего инструктирующего банка, агента банка-получателя.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение, отличное от значения "корреспондентский счет (субсчет)" или "единый казначейский счет", значение реквизита "Номер счета" при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении банка не указывается.

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 11 пп. 4.26 п. 4 вступает в силу с 01.01.2021.

В случае если реквизит "Тип счета" имеет значение "единый казначейский счет", значение реквизита "Номер счета" территориального органа Федерального казначейства, БИК которого указан в распоряжении, при составлении платежного поручения, инкассового поручения, платежного ордера указывается в реквизите, предназначенном для указания номера счета банка плательщика, банка получателя.

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.

Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с ОКСМ.

5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

A = 10

G = 16

M = 22

S = 28

Y = 34

B = 11

H = 17

N = 23

T = 29

Z = 35

C = 12

I = 18

O = 24

U = 30

D = 13

J = 19

P = 25

V = 31

E = 14

K = 20

Q = 26

W = 32

F = 15

L = 21

R = 27

X = 33

5.2. Контрольный ключ рассчитывается в следующем порядке.

5.2.1. Составляется буквенно-цифровая последовательность:

00000001.png

5.2.2. Контрольный ключ принимает значение "00".

5.2.3. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ ("00") перемещаются в конец составленной буквенно-цифровой последовательности.

В качестве БИК указывается значение БИК участника, если номер счета соответствует типу счета "корреспондентский счет (субсчет)" согласно подпункту 4.26 пункта 4 настоящего приложения. В качестве БИК указывается БИК подразделения Банка России, если номер счета соответствует типу счета, отличному от типа "корреспондентский счет (субсчет)".

5.2.4. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 настоящего пункта.

5.2.5. Полученный по результатам выполнения подпунктов 5.2.1 - 5.2.4 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное. В случае если полученный в подпункте 5.2.4 настоящего пункта результат начинается с "0", при делении данного числа на 97 он не учитывается.

5.2.6. Неполное частное число, полученное в результате вычисления, предусмотренного подпунктом 5.2.5 настоящего пункта, умножается на 97.

5.2.7. Из числа, полученного в результате преобразования, предусмотренного подпунктом 5.2.4 настоящего пункта, вычитается результат вычисления, полученный в соответствии подпунктом 5.2.6 настоящего пункта.

5.2.8. Результат вычитания, полученный в соответствии с подпунктом 5.2.7 настоящего пункта, вычитается из числа 98.

5.2.9. Полученный в соответствии с подпунктом 5.2.8 настоящего пункта результат вычисления является контрольным ключом. В случае если полученным результатом является одна цифра, перед ней проставляется цифра "0".

6. Проверка контрольного ключа проводится в соответствии со следующим алгоритмом.

6.1. Первые четыре разряда (код страны и контрольный ключ) перемещаются в конец составленной буквенно-цифровой последовательности.

6.2. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 пункта 5 настоящего приложения.

6.3. Полученный в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное.

6.4. Неполное частное число, полученное в соответствии с подпунктом 6.3 настоящего пункта, умножается на 97.

6.5. Из числа, полученного в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта, вычитается результат, полученный в соответствии с подпунктом 6.4 настоящего пункта.

6.6. В случае если результат проверки равен "1", значение контрольного ключа рассчитано верно.