КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Банк России рекомендует кредитным организациям установить лимиты выдачи наличных денег по платежным картам при покупке в торгово-сервисных предприятиях (ТСП)

Для минимизации рисков вовлечения ТСП, предоставляющих услугу cash-out, в противоправную деятельность кредитным организациям - эмитентам платежных карт рекомендовано руководствоваться следующими подходами:

- ежедневный лимит выдачи наличных денег по операциям cash-out (совокупно для всех карт, открытых в кредитной организации - эмитенте) не превышает 5 000 рублей, ежемесячный лимит - не превышает 30 000 рублей;

- выдача наличных денег производится при условии покупки держателем платежной карты товара или услуги в ТСП;

- услуга предоставляется физическим лицам - держателям платежных карт (по корпоративным платежным картам юридических лиц и ИП услуга cash-out не предоставляется).

Кредитным организациям, предоставляющим услуги эквайринга, рекомендуется устанавливать аналогичные лимиты на одно ТСП по одной карте.

Приведена информация, которую Банк России рекомендует довести до сведения ТСП - банковских платежных агентов, предоставляющих услугу cash-out.

(Информационное письмо Банка России от 03.11.2020 N ИН-06-59/157)