КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Установлены требования к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ) для участников банковской группы или банковского холдинга, осуществляющих операции с имуществом

Целевые правила внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ являются комплексным документом или комплектом документов, регламентирующим деятельность входящих в банковскую группу (банковский холдинг) головной организации и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по обмену и использованию идентификационной информации, а также по хранению полученной при обмене идентификационной информации.

В целевые правила внутреннего контроля должны включаться следующие программы:

- программа организации работы по реализации целевых правил внутреннего контроля в банковской группе (банковском холдинге);

- программа присоединения организаций к целевым правилам внутреннего контроля;

- программа, определяющая требования к порядку обмена и использования идентификационной информации между организациями;

- программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях.

По решению головной организации в целевые правила внутреннего контроля включаются иные разработанные ей программы.

Также Банком России установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля ПОД/ФТ/ФРОМУ, и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

(Положение Банка России от 24.10.2019 N 698-П)