Раздел 7. Порядок исполнения обязательств

по депозитным операциям

7.1. В дату возврата депозита и уплаты процентов Банком России, установленную по депозиту на аукционной основе во встречной заявке и (или) по депозиту овернайт условиями депозитной операции овернайт, Банк России платежным поручением возвращает сумму депозита и одновременно уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита.

7.2. Факт исполнения Банком России обязательств по депозиту на аукционной основе и (или) депозиту овернайт подтверждается выпиской из основного счета или иного Корреспондентского счета кредитной организации о зачислении денежных средств на соответствующий счет кредитной организации.

7.3. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на депозитный счет для аукционов, в сумме, меньшей суммы депозита, установленной во встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на депозитный счет для аукционов в сумме, меньшей общей суммы депозитов, установленной во встречных заявках, Банк России проводит идентификацию депозитов на аукционной основе в порядке, установленном приложением 9 к настоящим Условиям.

7.4. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на депозитный счет для аукционов в сумме, превышающей сумму депозита, установленную во встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России излишнюю сумму денежных средств на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.5. При размещении кредитной организацией денежных средств с Корреспондентского счета на депозитный счет для аукционов в дату, отличную от установленной во встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются. Кредитная организация может повторно перевести денежные средства на депозитный счет для аукционов в случае, если первоначальный перевод денежных средств был осуществлен в дату, наступающую ранее даты размещения денежных средств в депозит, установленной во встречной заявке.

7.6. При размещении кредитной организацией денежных средств с банковского счета, открытого ей не в Банке России, на депозитный счет для аукционов в дату, установленную во встречной заявке, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.7. При размещении кредитной организацией денежных средств на депозитный счет овернайт на основании платежного поручения, не удовлетворяющего требованиям, установленным пунктом 2.4 настоящих Условий, Банк России на следующий рабочий день после дня исполнения указанного платежного поручения возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.8. При размещении кредитной организацией денежных средств на депозитный счет овернайт в сумме, не удовлетворяющей условиям, установленным пунктом 2.3 настоящих Условий, Банк России на следующий рабочий день после дня исполнения указанного платежного поручения (платежных поручений) возвращает платежным поручением Банка России денежные средства на основной или иной Корреспондентский счет кредитной организации:

в полной сумме, поступившей на депозитный счет овернайт, - в случае несоответствия суммы депозита овернайт условию, указанному в абзаце 3 пункта 2.3 настоящих Условий, а также в случае поступления денежных средств на депозитный счет овернайт в дату, отличную от установленной Банком России для размещения денежных средств в депозит овернайт;

в сумме, превышающей максимальную сумму депозита овернайт, - в случае несоответствия суммы депозита овернайт условию, указанному в абзаце 4 пункта 2.3 настоящих Условий;

в сумме, поступившей на депозитный счет овернайт после окончания операционного дня или окончания времени проведения депозитных операций овернайт, установленного Банком России.

Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.9. При размещении Кредитной организацией денежных средств на депозитный счет для аукционов вследствие ошибочного указания данного счета в платежном поручении (платежных поручениях) кредитной организации на списание с Корреспондентского счета суммы денежных средств для ее зачисления в депозит овернайт Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на возвращаемые денежные средства не начисляются.

7.10. Банк России в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) своих обязательств по Договору осуществляет следующее:

возвращает платежным поручением Банка России сумму депозита и (или) уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита в соответствии с условиями депозита на аукционной основе, установленными во встречной заявке, и (или) в соответствии с условиями депозитной операции овернайт, на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации.

уплачивает кредитной организации неустойку в размере процентной ставки, установленной условиями депозита на аукционной основе во встречной заявке, и (или) условиями депозитной операции овернайт, от остатка задолженности по основному долгу и (или) от суммы процентов на сумму депозита. Неустойка уплачивается за каждый календарный день просрочки возврата (за период со дня, следующего за днем, установленным для исполнения обязательств Банком России во встречной заявке и (или) условиями депозитной операции овернайт, по день фактического исполнения Банком России обязательств по депозиту на аукционной основе и (или) по депозиту овернайт включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Неустойка уплачивается на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации.

7.11. В случае нарушения кредитной организацией условий Договора кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня нарушения должна оплатить сумму штрафа. Если кредитная организация в указанный срок не осуществляет уплату штрафа или осуществляет уплату не в полной сумме, сумма штрафа и (или) неуплаченной части штрафа списывается инкассовым поручением Банка России со счетов, в отношении которых имеется согласие кредитной организацией на осуществление Банком России операций списания суммы штрафа, полученное в соответствии с пунктом 5.3 Договора, в следующем порядке: сначала списание производится с основного счета (основных счетов), указанного (указанных) в Договоре как приоритетного для исполнения Банком России обязательств по депозитным операциям, а в случае недостаточности средств на основном счете - с Корреспондентских счетов, не являющихся основными счетами, по выбору Банка России. При списании Банком России указанных средств с Корреспондентских счетов, не являющихся основными счетами, Банк России уведомляет об этом Кредитную организацию в письменной форме.

Инкассовые поручения, предъявленные Банком России к Корреспондентским счетам кредитной организации в соответствии с настоящим пунктом, могут быть исполнены частично.

Информация о размере штрафа за нарушение условий Договора, установленном Банком России, размещается на официальном сайте Банка России.

7.12. В случае излишней уплаты кредитной организацией суммы штрафа за нарушение условий Договора Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного факта, возвращает излишне уплаченные денежные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации. Проценты на указанные средства при этом не начисляются.

7.13. В случае излишнего взыскания Банком России суммы штрафа за нарушение условий Договора не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного факта, Банк России возвращает излишне взысканные денежные средства и уплачивает проценты на указанные средства на основной счет или иной Корреспондентский счет кредитной организации.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ключевой ставки Банка России, действующей на день возврата кредитной организации излишне взысканных денежных средств. Проценты начисляются за период со дня, следующего за днем излишнего взыскания, по день возврата кредитной организации указанных денежных средств включительно. При этом количество календарных дней в году принимается равным 365 или 366 соответственно.