Информационное письмо Банка России от 27.12.2017 N ИН-014-12/64 "О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ" (вместе с "Руководством по программе обеспечения соответствия требованиям законодательства по противодействию...

Приложение G

ПРИМЕР

ОЦЕНКИ ПРИСУЩЕГО РИСКА В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ИНЫХ КАЧЕСТВЕННЫХ

ФАКТОРОВ РИСКА ОД

Примеры приводятся в целях иллюстрации элементов методологии оценки риска, которая может применяться финансовой организацией. При этом финансовой организации следует в полном объеме задокументировать свой подход к расчету показателей риска на основе своей методологии оценки риска. Приведенные примеры не являются исчерпывающими и обязательными для исполнения.

Иные качественные факторы риска ОД

Оценка риска

Стабильность клиентской базы

Низкий/Умеренный /Высокий

Интегрированность ИТ-систем

Низкий/Умеренный /Высокий

Ожидаемый рост количества счетов/клиентской базы

Низкий/Умеренный /Высокий

Ожидаемый рост доходов

Низкий/Умеренный /Высокий

Последние данные о движении рабочей силы в подразделении, ответственном за соблюдение законодательства в сфере ПОД

Низкий/Умеренный /Высокий

Доверие услугам третьих лиц

Низкий/Умеренный /Высокий

Недавно состоявшееся/планируемое внедрение новых продуктов и (или) услуг

Низкий/Умеренный /Высокий

Недавно состоявшиеся/планируемые сделки поглощения

Низкий/Умеренный /Высокий

Недавно реализованные социальные проекты и инициативы в области соблюдения законодательства в сфере ПОД (например, устранение выявленных недостатков, устранение недоработок, перевод деятельности в офшорную зону

Низкий/Умеренный /Высокий

Актуальные результаты внутреннего аудита или прочие существенные сведения

Низкий/Умеренный /Высокий

Приложение F. Пример оценки присущего риска в зависимости от рисков, связанных с особенностями географического "Присутствия"/страновых рисков Приложение H. Пример стандартной оценки присущего риска (для ключевых направлений деятельности банка/финансовой организации)