КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Уточняются перечни документов для открытия банковских счетов и счетов по депозитам, а также закрытия банковских счетов отдельным категориям лиц

В частности, определяются:

- перечень документов, представляемых в банк для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства, и имеющей место нахождения за пределами РФ;

- перечень документов, представляемых финансовым управляющим для открытия счета гражданина или ИП, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц;

- перечень документов, представляемых Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" в кредитную организацию, для открытия счета страховой организации, признанной банкротом, в иностранной валюте;

- перечень документов, представляемых в банк для открытия счета по депозиту физическому лицу, занимающемуся частной практикой, а также нотариусу и адвокату;

Кроме того:

- уточняется перечни документов, представляемых в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами РФ, иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей деятельность в РФ через отделение, ИП, а также физическому лицу, занимающемуся частной практикой (в том числе иностранному гражданину), нотариусу и адвокату;

- скорректирован порядок представления в банк карточки с образцами подписей и оттиска печати;

- уточняется перечень документов, представляемых для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации имущества гражданина, в том числе ИП, признанного несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим (финансовым управляющим);

- уточняется содержание банковских правил, являющихся внутренним документом кредитной организации;

Также предусматриваются особенности открытия банковских счетов, счетов по депозитам юридических лиц и ИП, зарегистрированным в соответствии с законодательством РФ (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами), иностранным некоммерческим неправительственным организациям, осуществляющим деятельность в РФ через отделения.

Кредитные организации должны привести банковские правила в соответствие с указанными изменениями в течение 180 дней со дня вступления в силу Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У.

(Указание Банка России от 14.11.2016 N 4189-У)