Информационное сообщение Росфинмониторинга "Об изменениях, внесенных в Федеральный закон N 115-ФЗ, в части утверждения правил внутреннего контроля, разрабатываемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Информационное сообщение
- Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Примерный образец)
- 1. Общие положения
- 2. Программа организации внутреннего контроля
- 3. Программа идентификации
- 4. Программа изучения клиента
- 5. Программа оценки риска
- 6. Программа выявления операций
- 7. Программа документального фиксирования информации
- 8. Программа по приостановлению операций (сделок)
- 9. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- 10. Программа, по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества
- 11. Программа подготовки и обучения сотрудников организации
- 12. Программа проверки осуществления внутреннего контроля
- 13. Программа хранения информации
- 14. Функции, полномочия, обязанности, возлагаемые на специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления
- 12. Заключительные положения
- Приложение N 1. Сведения, устанавливаемые в целях идентификации физического лица (клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца)
- Приложение N 2. Сведения, устанавливаемые в целях идентификации юридического лица
- Приложение N 3. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей
- Приложение N 4. Критерии и признаки необычных сделок
- 11 Общие критерии необычных сделок
- 12 Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств
- 13 Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя
- 14 Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
- 15 Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа
- 18 Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов
- 19 Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
- 22 Признаки необычных сделок, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма
- 31 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении страховой деятельности
- 32 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
- 33 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию
- 34 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении лизинговой деятельности
- 35 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом
- 36 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по содержанию тотализаторов и букмекерских контор, а также организации и проведении лотерей, тотализаторов (взаимного пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме
- 37 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности ломбарда
- 38 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
- 39 Признаки необычных сделок, выявляемые при оказании услуг почтовой связи
- 41 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей
- 42 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи
- 43 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении финансирования под уступку денежного требования
- 44 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по выдаче потребительских кредитов
- 45 Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении микрофинансовой деятельности
- 46 Признаки необычных сделок, выявляемые при оказании нотариальных услуг
- Приложение N 5. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей