9.1.5.5. Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия
а) приводится дата, на которую в проспекте указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия.
б) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:
┌──────────────────┬────────────────────────┬─────────────────────────────┐
│Размер ипотечного │ Размер (сумма) │ Соотношение размера │
│ покрытия, │ обязательств по │ ипотечного покрытия и │
│ руб./иностр. │ облигациям с данным │размера (суммы) обязательств │
│ валюта │ ипотечным покрытием, │ по облигациям с данным │
│ │ руб./иностр. валюта │ ипотечным покрытием, % │
├──────────────────┼────────────────────────┼─────────────────────────────┤
│ │ │ │
└──────────────────┴────────────────────────┴─────────────────────────────┘
в) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:
┌─────────────────────────────────────────────────────┬───────────────────┐
│ Наименование показателя │Значение показателя│
├─────────────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤
│Суммарный размер остатков сумм основного долга по│ │
│обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим│ │
│ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта │ │
├─────────────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤
│Отношение суммарной величины остатка основного долга│ │
│по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим│ │
│ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости│ │
│недвижимого имущества, являющегося предметом│ │
│ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных│ │
│требований, определенной независимым оценщиком│ │
│(оценщиками), % │ │
├─────────────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤
│Средневзвешенный по остатку основного долга размер│ │
│текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой│ │
│требованиям, составляющим ипотечное покрытие: │ │
│ по требованиям, выраженным в валюте Российской│ │
│ Федерации, % годовых; │ │
│ по требованиям, выраженным в иностранных валютах│ │
│ (отдельно по каждой иностранной валюте с│ │
│ указанием такой валюты), % годовых │ │
├─────────────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤
│Средневзвешенный по остатку основного долга срок,│ │
│прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой│ │
│требований, составляющих ипотечное покрытие, дней │ │
├─────────────────────────────────────────────────────┼───────────────────┤
│Средневзвешенный по остатку основного долга срок,│ │
│оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой│ │
│требований, составляющих ипотечное покрытие, дней │ │
└─────────────────────────────────────────────────────┴───────────────────┘
Средневзвешенный по остатку основного долга размер текущих процентных ставок рассчитывается как значение, полученное путем суммирования размера текущей процентной ставки по каждому обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.
Средневзвешенный по остатку основного долга срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, рассчитывается как значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, прошедших с даты заключения договора, из которого возникло каждое обеспеченное ипотекой требование, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.
Средневзвешенный по остатку основного долга срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, рассчитывается как значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, оставшихся до даты погашения по каждому обеспеченному ипотекой требованию, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.
г) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:
1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:
┌────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────┐
│ Вид имущества, составляющего │Доля вида имущества в общем │
│ ипотечное покрытие │ размере ипотечного │
│ │ покрытия, % │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│Обеспеченные ипотекой требования, всего │ │
│ в том числе: │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ требования, обеспеченные ипотекой │ │
│ незавершенного строительством │ │
│ недвижимого имущества, из них │ │
│ удостоверенные закладными │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │
│ помещений, из них удостоверенные │ │
│ закладными │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ требования, обеспеченные ипотекой │ │
│ недвижимого имущества, не являющегося │ │
│ жилыми помещениями, из них │ │
│ удостоверенные закладными │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│Ипотечные сертификаты участия │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ в том числе: │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ денежные средства в валюте Российской │ │
│ Федерации │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ денежные средства в иностранной валюте │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│Государственные ценные бумаги, всего │ │
│ в том числе: │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ государственные ценные бумаги Российской │ │
│ Федерации │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ государственные ценные бумаги субъектов │ │
│ Российской Федерации │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
└────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────┘
2) структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:
┌────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────┐
│ Вид имущества, составляющего │ Доля вида имущества в общем│
│ ипотечное покрытие │размере ипотечного покрытия,│
│ │ % │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│Требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │
│помещений, всего │ │
│ в том числе: │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ требования, обеспеченные ипотекой │ │
│ квартир в многоквартирных домах │ │
├────────────────────────────────────────────┼────────────────────────────┤
│ требования, обеспеченные ипотекой жилых │ │
│ домов с прилегающими земельными │ │
│ участками │ │
└────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────┘
3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:
┌──────────────────────────────┬───────────────────┬──────────────────────┐
│ Вид обеспеченных ипотекой │ Количество │ Доля обеспеченных │
│ требований │ обеспеченных │ ипотекой требований │
│ │ипотекой требований│ данного вида в │
│ │ данного вида, │ совокупном размере │
│ │ штук │обеспеченных ипотекой │
│ │ │ требований, │
│ │ │ составляющих │
│ │ │ипотечное покрытие, % │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│Обеспеченные ипотекой│ │ 100 │
│требования, составляющие│ │ │
│ипотечное покрытие, всего │ │ │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│Требования, обеспеченные│ │ │
│ипотекой незавершенного│ │ │
│строительством недвижимого│ │ │
│имущества, │ │ │
│ в том числе удостоверенные │ │ │
│ закладными │ │ │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│Требования, обеспеченные│ │ │
│ипотекой жилых помещений, │ │ │
│ в том числе удостоверенные │ │ │
│ закладными │ │ │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│Требования, обеспеченные│ │ │
│ипотекой недвижимого│ │ │
│имущества, не являющегося│ │ │
│жилыми помещениями, │ │ │
│ в том числе удостоверенные │ │ │
│ закладными │ │ │
├──────────────────────────────┴───────────────────┴──────────────────────┤
│ │
├──────────────────────────────┬───────────────────┬──────────────────────┤
│Обеспеченные ипотекой│ │ 100 │
│требования, составляющие│ │ │
│ипотечное покрытие, всего │ │ │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│требования, удостоверенные│ │ │
│закладными │ │ │
├──────────────────────────────┼───────────────────┼──────────────────────┤
│требования, не удостоверенные│ │ │
│закладными │ │ │
└──────────────────────────────┴───────────────────┴──────────────────────┘
д) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:
┌─────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────┐
│ Вид правового основания возникновения у │ Доля в совокупном размере │
│ эмитента прав на обеспеченные ипотекой │ обеспеченных ипотекой │
│ требования, составляющие ипотечное │ требований, составляющих │
│ покрытие │ ипотечное покрытие, │
│ │ приходящаяся на обеспеченные │
│ │ ипотекой требования, права на │
│ │ которые возникли по данному │
│ │ виду правового основания, % │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┤
│Выдача (предоставление) обеспеченных│ │
│ипотекой кредитов или займов │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┤
│Внесение в оплату акций (уставного│ │
│капитала) │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┤
│Приобретение на основании договора│ │
│(договор об уступке требования, договор│ │
│о приобретении закладных, иной договор) │ │
├─────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────┤
│Приобретение в результате универсального │ │
│правопреемства │ │
└─────────────────────────────────────────┴───────────────────────────────┘
е) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:
┌─────────────────────┬────────────────────────┬──────────────────────────┐
│ Наименование │Количество обеспеченных │Доля в совокупном размере │
│ субъекта Российской │ ипотекой требований, │ обеспеченных ипотекой │
│ Федерации │ штук │ требований, составляющих │
│ │ │ ипотечное покрытие, % │
├─────────────────────┼────────────────────────┼──────────────────────────┤
│ │ │ │
├─────────────────────┼────────────────────────┼──────────────────────────┤
└─────────────────────┴────────────────────────┴──────────────────────────┘
ж) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:
┌───────────────────────────┬────────────────┬────────────────────────────┐
│ Срок просрочки платежа │ Количество │ Доля в совокупном размере │
│ │ обеспеченных │ обеспеченных ипотекой │
│ │ ипотекой │ требований, составляющих │
│ │требований, штук│ ипотечное покрытие, % │
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
├───────────────────────────┼────────────────┼────────────────────────────┤
│взыскания на предмет │ │ │
│ипотеки │ │ │
└───────────────────────────┴────────────────┴────────────────────────────┘
з) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые эмитентом по своему усмотрению.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей